金融新訊─禁止勸誘借款買保單,金管會開罰

金管會保險局修改保險業招攬理賠辦法,已預告將於2月中旬正式實施,保險公司若違反規定,將處60萬元到1,200萬元罰鍰。

保險局表示,此次修正招攬理賠辦法,明定禁止保險業招攬人員及業務往來保險經紀人勸誘客戶借款買保險,而保險業不得給付該業務人員推介申辦貸款之報酬。同時,金管會採納保險業者建議,有條件放寬限制,業務員若三個月前後未向同一客戶招攬過保險商品,還是可以領介紹貸款佣金。

勸誘客戶借款買保險 最高罰1,200萬

(本文刊載於2020-02-04 23:33經濟日報)

防堵勸誘消費者借錢買保單,金管會保險局修改保險業招攬理賠辦法,給予四大管控措施,已完成預告,將於2月中旬正式上路,不過,金管會採納保險業者建議,有條件放寬限制,業務員若三個月前後未向同一客戶招攬過保險商品,還是可以領介紹貸款佣金。

對於借錢買保單等行為,金管會採四大管控措施,保險局副局長張玉煇昨(4)日表示,修正「保險業招攬及核保理賠辦法」預計2月中旬即可上路,保險公司若違反規定,將處60萬元到1,200萬元罰鍰。

保險局表示,此次修正招攬理賠辦法,明定禁止保險業招攬人員及業務往來保險經紀人不得勸誘客戶借款買保險,而保險業不得給付該業務人員推介申辦貸款的報酬,後來的條文放寬為,只要貸款案送件前後三個月內不對同一客戶招攬保險商品者,便可不受此條文限制。

保險局指出,業務人員幫客戶辦借款買保單的招攬行為,不一定屬於勸誘客戶,仍須視個案事實判定。

例如,民眾有「以房養老」及退休投保年金險的需求,若為照顧自身老年生活需要辦理以房養老貸款,且將所取得資金用以購買年金保險及長照保險商品者,若保險業招攬及核保作業,有依法進行了解客戶及商品適合度,評估後予以承保,就不會被視為不當勸誘,仍有條件給予該業務員佣金。